อัพเดทสถานการณ์ และมุมมองการลงทุนใน กองทุนเปิดเค การันตี 5 ปี A และ กองทุนเปิดเค การันตี 5 ปี B (KGT5YA & KGT5YB)

กองทุนเปิดเค การันตี 5 ปี A (KGT5YA) และ กองทุนเปิดเค การันตี 5 ปี B (KGT5YB) ของ บลจ. กสิกรไทย ที่เราได้นำเสนอเป็นทางเลือกแก่นักลงทุนในช่วงปี 2561 -2562 ซึ่งปัจจุบันกองทุนมีอายุโครงการผ่านมาครึ่งทางแล้ว ที่ผ่านมานั้นกองทุนเป็นอย่างไรกันบ้าง ปัจจุบันพอร์ตมีการลงทุนอย่างไร รวมถึงมุมมองการลงทุนจากผู้จัดการกองทุนในระยะข้างหน้า

สรุปข้อมูลกองทุน

ข้อมูลเพิ่มเติมสามารถศึกษาได้จากเอกสารกองทุน
https://www.kasikornasset.com/FundDocument/Fund_Fact_Sheet/KGT5YA.pdf
https://www.kasikornasset.com/FundDocument/Fund_Fact_Sheet/KGT5YB.pdf

ผลการดำเนินงานของกองทุน

• กองทุน KGT5YA และ KGT5YB สามารถสร้างผลการดำเนินงานที่ดีตั้งแต่เริ่มจัดตั้งกองทุน KGT5YA (4 ธ.ค. 2561) และ KGT5YB (20 ก.พ. 2562) ถึงเดือน ก.พ. 2563 โดยสร้างผลตอบแทนได้ประมาณ +9% และ +7% ตามลำดับ
• เดือน มี.ค. 2563 ตลาดเผชิญแรงเทขายอย่างหนักจากความวิตกของนักลงทุนต่อการแพร่ระบาดของเชื้อไวรัสโควิต-19 โดยกองทุน KGT5YA และ KGT5YB ปรับตัวลดลงประมาณ -9% ในขณะที่ตลาดหุ้นปรับตัวลงกว่า -30% ส่งผลให้ผู้จัดการกองทุนลดสัดส่วนการลงทุนในหุ้นทั้งหมด จากเดิมที่มีสัดส่วนลงทุนในหุ้น 17% สำหรับกองทุน KGT5YA และ 12% สำหรับกองทุนKGT5YB รวมถึงลดสัดส่วนการลงทุนในสินทรัพย์เสี่ยงอื่นๆ ลง เช่น ตราสารหนี้ภาคเอกชน และเข้าลงทุนในตราสารพันธบัตรรัฐบาล เพื่อช่วยปกป้องพอร์ตการลงทุนไว้ เดือน ก.ค. 2563 ตลาดส่งสัญญาณฟื้นตัวชัดเจน ผู้จัดการกองทุนเริ่มกลับเข้าลงทุนในสินทรัพย์เสี่ยง อย่างตราสารหนี้ภาคเอกชน และเริ่มลงทุนในหุ้นอีกครั้งในเดือน พ.ย. 2563 แต่เดือน ม.ค. 2564 ตลาดปรับฐานลงอีกครั้ง ผู้จัดการกองทุนจึงลดความเสี่ยงด้วยการขายหุ้นนและเข้าลงทุนในสินทรัพย์ปลอดภัย สำหรับการลงทุนใน KGT5YB ขณะนี้ไม่มีการลงทุนในหุ้นหรือทรัพย์สินเลย ส่วน KGT5YA มีลงทุนในหุ้นที่ 4%

กราฟราคาย้อนหลัง

ข้อมูล ณ วันที่ 3 ธ.ค. 2564

สัดส่วนการลงทุน ณ 31 ต.ค. 2564

มุมมองการลงทุนจากผู้จัดการกองทุน บลจ.กสิกรไทยมองว่าโอกาสที่กองทุน KGT5YA และ KGT5YB จะสร้างผลตอบแทนตามที่คาดไว้เดิมที่ 3-4% ต่อปี มีความเป็นไปได้ต่ำ เนื่องจากกองทุน KGT5YA มีสัดส่วนการลงทุนในสินทรัพย์เสี่ยงค่อนข้างต่ำ ขณะที่กองทุน KGT5YB ไม่มีการลงทุนในสินทรัพย์เสี่ยง โดยลงทุนในสินทรัพย์ปลอดภัยทั้งหมด (ตราสารพันธบัตรรัฐบาลที่มีอายุตราสารให้เคียงกับอายุครบกำหนดกองทุน)จึงแนะนำให้นักลงทุนสับเปลี่ยนออกไปลงทุนในทางเลือกอื่น เพื่อที่จะมีโอกาสสร้างผลตอบแทนได้ที่คาดหวังได้ตามที่เหมาะสมกับระดับความเสี่ยงที่รับได้ ทั้งนี้ผู้ถือหน่วยที่ต้องการถือหน่วยลงทุนจนครบกำหนดอายุโครงการ (2566-2567) เพื่อที่ได้รับการประกันราคาหน่วยลงทุน ตามเงื่อนไข ณ สิ้นสุดอายุโครงการ และรับได้กับโอกาสที่จะได้รับผลตอบแทนน้อยลง สามารถถือลงทุนทั้งสองกองทุนต่อไปได้

ทั้งนี้ ความเสี่ยงที่อาจจะเกิดขึ้น คือ ในกรณีที่มีการไถ่ถอนหน่วยออกจากกองทุนจำนวนมากจนทำให้กองทุนเข้าเงื่อนไขเลิกกองทุนก่อนครบกำหนดอายุโครงการ กองทุนจะดำเนินการขายสินทรัพย์ที่ลงทุน ชำระบัญชี และคืนเงินแก่ผู้ลงทุนทุกราย ซึ่งเงินที่ผู้ถือหน่วยทุกรายที่ได้รับจากกรณีนี้ จะไม่เข้าเงื่อนไขการรับประกันราคาหน่วยที่ 10 บาท

เงื่อนไขในการเลิกกองทุน (ข้อใดข้อหนึ่ง) :

• จำนวนผู้ถือหน่วยลงทุนลดลงเหลือน้อยกว่า 35 รายในวันทำการใด
• มูลค่าหน่วยลงทุนลดลงเหลือน้อยกว่า 200 ลบ. ในวันทำการใดและบริษัทจัดการประสงค์จะเลิกกองฯ
• มีการขายคืนหน่วยลงทุนสุทธิ ณ วันใดวันหนึ่ง หรือ ยอดรวมการขายคืนหน่วยลงทุนสุทธิในช่วงระยะเวลา 5 วันทำการซื้อขายหน่วยลงทุนใดติดต่อกัน เกินกว่า 2/3

ทั้งนี้ ผู้ลงทุนที่ต้องการรายระเอียดเพิ่มเติม สามารถอ่านรายระเอียดเงื่อนไขในการเลิกกองทุนได้ในหัวข้อ 22. การเลิกกองทุนรวม ในหนังสือชี้ชวนส่วนข้อมูลกองทุน
https://www.kasikornasset.com/FundDocument/Full_Prospectus/KGT5YA.pdf
และhttps://www.kasikornasset.com/FundDocument/Full_Prospectus/KGT5YB.pdf

ขายออกแล้วไปลงทุนอะไรต่อ?

คำเตือน : กองทุนแนะนำไม่การันตีผลตอบแทน ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทนและความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน

หมายเหตุ : ข้อมูล บทความ บทวิเคราะห์และการคาดหมาย รวมทั้งการแสดงความคิดเห็นทั้งหลายที่ปรากฏอยู่ในรายงานฉบับนี้ ทำขึ้นบนพื้นฐานของแหล่งข้อมูลที่ดีที่สุด ที่ได้รับมาและพิจารณาแล้วเห็นว่าน่าเชื่อถือ แต่ทั้งนี้ไม่อาจรับรองความถูกต้อง ความสมบูรณ์แท้จริงของข้อมูลดังกล่าว ความเห็นที่แสดงไว้ในรายงานฉบับนี้ได้มาจากการพิจารณาโดยเหมาะสมและรอบคอบแล้ว และอาจเปลี่ยนแปลงได้โดยไม่จำเป็นต้องแจ้งล่วงหน้าแต่อย่างใด รายงานฉบับนี้ไม่ถือว่าเป็นคำเสนอหรือคำชี้ชวนให้ซื้อหรือขายหลักทรัพย์และจัดทำขึ้นเป็นการเฉพาะเพื่อประโยชน์แก่บุคคลที่เกี่ยวข้องกับบริษัทเท่านั้น มิให้นำไปเผยแพร่ทางสื่อมวลชน หรือโดยทางอื่นใด ธนาคารทหารไทยธนชาต จำกัด (มหาชน) ไม่ต้องรับผิดชอบต่อความเสียหายใด ๆ ที่เกิดขึ้นโดยตรงหรือเป็นผลจากการใช้เนื้อหาหรือรายงานฉบับนี้ การนำไปซึ่งข้อมูล บทความ บทวิเคราะห์ และการคาดหมาย ทั้งหลายที่ปรากฏอยู่ในรายงานฉบับนี้ เป็นการนำไปใช้โดยผู้ใช้ยอมรับความเสี่ยงและเป็นดุลยพินิจของผู้ใช้แต่เพียงผู้เดียว

การลงทุนในหน่วยลงทุนมิใช่การฝากเงิน และมีความเสี่ยงของการลงทุน /ผลการดำเนินงานในอดีต/ ผลการเปรียบเทียบผลการดำเนินงานที่เกี่ยวข้องกับผลิตภัณฑ์ในตลาดทุนมิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต /ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไข ผลตอบแทนและความเสี่ยง ก่อนตัดสินใจลงทุน / กองทุนรวมที่ลงทุนในต่างประเทศและไม่ได้ป้องกันความเสี่ยงอัตราแลกเปลี่ยนทั้งจำนวน ผู้ลงทุนอาจขาดทุนหรือได้กำไรจากอัตราแลกเปลี่ยนหรืออาจได้รับเงินคืนต่ำกว่าเงินลงทุนเริ่มแรกได้ / ผู้ลงทุนควรศึกษาข้อมูลในหนังสือชี้ชวน โดยเฉพาะนโยบายการลงทุน ความเสี่ยง และผลการดำเนินงานของกองทุนก่อนตัดสินใจลงทุน /ผู้ลงทุนสามารถรับหนังสือชี้ชวนได้ที่ ทีทีบี ทุกสาขา หรือ ttb Investment Line โทร. 1428 กด # 4 ทุกวันจันทร์ – ศุกร์ เวลา 9:00 – 17:30 น. (ยกเว้นวันหยุดธนาคาร)